Annual Report 2022 التّقرير السنوي 2022 Corporate Governance Report تقرير حوكمة الشركة

خطوة نحوSTEPS TOWARDالمستدام
ANNUAL REPORTالتقرير السنوي2022

The Shift from QFB to Lesha Bankالانتقال من بنك قطر الأول إلى بنك لِشا

We shifted gears and used a combination of simplicity and pragmatism, leveraging our extensive network of international partnerships and our ability to source key information about reigning market trends and fluctuations, to make a momentous resurgence and ranked as a Qatari market leader in investment banking according Euromoney Market Leaders 2022. With our eyes set on new markets and new asset classes, our desire to accommodate ourselves to the ever-growing risk appetite of our investors and customers, and our ability to find unique ways to make and source Shari’a-compliant investments, it became obvious for us that we needed to increase the number of talent and expert staff involved in our operations and pave the way for more interaction and innovation. For this reason, we saw that the opportunity was right for us to rebrand our business in 2022, sending out a clear message to our current clients and shareholders: “things are changing and we’re taking a new direction guided by bigger goals and ambitions”. اعتمدنا نهجاً مختلفاً ولجأنا إلى استراتيجية تجمع بين البساطة والبراغماتية، مستفيدين من شبكتنا الواسعة من الشراكات الدولية التي أبرمناها وقدرتنا على الحصول على معلومات أساسية تتعلق باتجاهات وتقلّبات السوق السائدة، لتحقيق انتعاش بالغ الأهمية، حيث صنّفتنا مجلة يوروموني مؤسسة رائدة في السوق القطري في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية لعام 2022. وإذ نركّز اهتمامنا على أسواق جديدة وفئات أصول جديدة، ونرغب في الانغماس في قابلية الإقدام على المخاطر المتزايدة لمستثمرينا وعملائنا، ونسعى إلى إيجاد طرق فريدة لإجراء الاستثمارات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والحصول عليها، اتضح لنا أنّنا بحاجة إلى زيادة عدد المواهب والموظفين الخبراء المشاركين في عملياتنا وتمهيد الطريق لمزيد من التفاعل والابتكار. لهذا السبب، وجدنا أنّ الفرصة مناسبة لتغيير علامتنا التجارية في عام 2022، وإرسال رسالة واضحة لعملائنا الحاليين ومساهمينا: "الأمور تتغير ونحن نعتمد اتجاهاً جديداً يستند إلى أهداف وطموحات أكبر".

Accordingly, once known as Qatar First Bank (QFB), we are now Lesha Bank, and we chose this name first and foremost because we’re proud of the Shari’a-compliant banking legacy we’ve built, as it is inspired by the name of a city in Northern Qatar known for its contributions to Qatari traditions, thus reflecting our deep connection with our Qatari roots. Many things have changed as part of our rebranding process, including some of our core strategies and principles, as well as our registered headquarters, the former to target higher returns to our investors, and the latter to fit our significant increase in operational staff, yet one thing remained unaltered: our unwavering commitment to our shareholders and clients, and our unshakeable adherence with the tenets of the Shari’a. In LESHA, we also found an acronym that encompasses all of our new core values, Longevity, Excellence, Sustainability, Honesty and Adaptability, and we’re excited to take our shareholders and clients along with us on a new journey that aims to take us to new markets and allow us to explore new economic segments and industries.وبناءً عليه، بات بنك قطر الأول يُعرف الآن ببنك لِشا، وقد اخترنا هذا الاسم لأنّنا فخورون بالإرث المصرفي المتوافق مع الشريعة الإسلامية الذي أسّسناه، وهو مستوحى من اسم مدينة في شمال قطر معروفة بمساهماتها في التقاليد القطرية، ما يعكس ارتباطنا الوثيق والعميق بجذورنا القطرية. لقد اختلفت أشياء كثيرة كجزء من عملية تغيير علامتنا التجارية، بما في ذلك البعض من استراتيجياتنا ومبادئنا الأساسية لاستهداف عوائد أعلى لمستثمرينا، وكذلك مقرّنا الرئيسي المسجّل ليتناسب مع الزيادة الكبيرة في طاقمنا التشغيلي، وكلّ ذلك مع التقيّد التام بالتزامنا الثابت تجاه مساهمينا وعملائنا، واحترامنا اللامتناهي لمبادئ الشريعة الإسلامية. وفي إطار إبراز قيمنا الأساسية الجديدة، ربطنا اسم لِشا بالعمر الطويل، والتميّز، والاستدامة، والصدق والقدرة على التكيّف، ونحن متحمّسون للغاية للسير مع مساهمينا وعملائنا في رحلة مميّزة نأمل بأن تفتح أمامنا أسواقاً أخرى، وتسمح لنا باستكشاف قطاعات اقتصادية جديدة.

في حين تتسارع وتيرة التغيرات في العالم، وتتقدّم التكنولوجيا بمعدلات غير مسبوقة، وتشهد السياسات السائدة تعديلات مستمرة، من المرجح أن يتغيّر الهيكل الكامل للنظام الاجتماعي والاقتصادي العالمي خلال العقد المقبل. وفي ظل هذه الظروف، نجد أنفسنا أمام خيارين فقط، إما مواكبة العصر أو استباق التغيير، ذلك أنّ بنك لِشا يسعى إلى التركيز الكامل على الابتكار والتكيّف.

our significant increase in operational staff, yet one thing remained unaltered: our unwavering commitment to our shareholders and clients, and our unshakeable adherence with the tenets of the Shari’a. In LESHA, we also found an acronym that encompasses all of our new core values, Longevity, Excellence, Sustainability, Honesty and Adaptability, and we’re excited to take our shareholders and clients along with us on a new journey that aims to take us to new markets and allow us to explore new economic segments and industries.في حين تتسارع وتيرة التغيرات في العالم، وتتقدّم التكنولوجيا بمعدلات غير مسبوقة، وتشهد السياسات السائدة تعديلات مستمرة، من المرجح أن يتغيّر الهيكل الكامل للنظام الاجتماعي والاقتصادي العالمي خلال العقد المقبل. وفي ظل هذه الظروف، نجد أنفسنا أمام خيارين فقط، إما مواكبة العصر أو استباق التغيير، ذلك أنّ بنك لِشا يسعى إلى التركيز الكامل على الابتكار والتكيّف.


Financial Snapshot Financial Snapshotنبذة مالية نبذة مالية نبذة مالية

Financial Snapshotنبذة مالية

Net Profitصافي الربح

Attributable to the equity holders of Lesha Bank

QARريال قطري

Total Assetsإجمالي الأصول

QARريال قطري

Total Depositsإجمالي الودائع

QARريال قطري

Total Assets Under Managementإجمالي الأصول الخاضعة للإدارة

QARريال قطري

Capital Adequacy Ratioمعدّل كفاية رأس المال

20.5 %
18.1% - 2021

Bank's Investment Portfolioمحفظة استثمارات البنك

QARريال قطري

Fee and Dividend Incomeالرسوم ودخل الأرباح

QARريال قطري

Income from Sukuk Portfolioإيرادات محفظة الصكوك

QARريال قطري

Business Reviewمراجعة الأعمال


Lesha Bank understands that Private Banking is first and foremost about building solid and constructive relationships with clients. When HNWI seek our wealth & asset management services, our portfolio & investment management services, as well as our treasury services, they do so mainly because of our trustworthiness and transparency. Our Private Banking services are very diverse, extremely private, highly convenient and astonishingly customizable. Lesha Bank’s Private Banking unit serves as a One-Stop Shop for a host of premium and luxurious services and products for HNWI and UHNWI, leveraging deep market knowledge, global outreach and access to unique investment opportunities, to ultimately deliver a Sharia-compliant private banking experience. Our main goal is to create a long-lasting cross-generational partnership with our clients.


Lesha Bank provides its clients with a comprehensive treasury service to help handle their administrative banking and investment needs, including cash management and deal execution.


Drawing on our extensive resouzrces and breadth of accessible expertise, we make investments on either a discretionary or advisory basis across a full range of asset classes to help that advice, services, products and offerings target to potentially meet the functional needs and wants of our clients.

Our elite clients do not only get to enjoy being served by a team of professionals rigorously trained by some of the biggest and most renowned local and international banks, they also get to benefit from a network of international partners located in major international financial centers, adding an element of convenience and flexibility to an already luxurious banking experience.


Using its network of contacts and partners as well as its in-house alternative investments expertise that focuses on private equity and real estate, Lesha Bank remains on the outlook for attractive investment opportunities within the global market.

الخدمات المصرفية الخاصة

يدرك بنك لِشا أنّ الخدمات المصرفية الخاصة تهدف أولاً وقبل كلّ شيء إلى بناء علاقات قوية وبنّاءة مع العملاء. عندما يطلب العملاء الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية خدماتنا الخاصة بإدارة الثروات والأصول، وإدارة المحافظ والاستثمار، فضلاً عن خدمات الخزينة، فإنّهم يفعلون ذلك في الأساس نتيجة مصداقيتنا وشفافيتنا. تتميّز خدماتنا المصرفية الخاصة بأنّها متنوّعة وخاصة ومريحة وقابلة للتخصيص. وتعمل وحدة الخدمات المصرفية الخاصة في بنك لِشا بمثابة نقطة خدمات موحدة لمجموعة من الخدمات والمنتجات المتميزة والفاخرة للعملاء الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية وذوي أعلى عائد صافٍ، بهدف الاستفادة من المعرفة العميقة بالسوق، والتواصل العالمي والوصول إلى فرص استثمارية فريدة، من أجل تقديم تجربة مصرفية خاصة تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية. ويتمثل هدفنا الرئيسي في تأسيس شراكة طويلة الأمد بين الأجيال مع عملائنا.

التداول والخزينة

يوفر بنك قطر الأول لعملائه خدمة الإدارة الشاملة للخزينة بهدف المساعدة في تلبية جميع احتياجاتهم المصرفية والاستثمارية، بما في ذلك إدارة النقد وتنفيذ الصفقات.

إدارة الاستثمارات

بالاعتماد على مواردنا المكثفة وخبرتنا الواسعة، نقوم باستثمارات إما على أساس تقديري أو استشاري عبر مجموعة كاملة من فئات الأصول، لضمان أن تستهدف مشورتنا وخدماتنا ومنتجاتنا وعروضنا الاحتياجات والرغبات الوظيفية لعملائنا.

ويحرص البنك أيضاً على توفير خدمات مميزة إلى عملائه من النخبة بواسطة فريق متخصص مكوّن من أعضاء يتمتعون بخبرة اكتسبوها من خلال العمل في أكبر البنوك المحلية والعالمية، كما أنّ شبكتنا الواسعة من الشركاء الدوليين في المراكز المالية الدولية الكبرى تضيف عنصر الفعالية والمرونة الفائقة إلى التجربة المصرفية الفاخرة التي نقدمها إلى العملاء.

الاستثمارات البديلة

يبقى البنك في حالة ترقّب دائم لفرص الاستثمار المميّزة في السوق العالمية، مستخدماً شبكة اتصالاته وشركائه بالإضافة إلى خبرته في مجال الاستثمارات البديلة الداخلية التي تركز على الملكية الخاصة والعقارات.

investment-management Gateway Plaza building, Richmond, Virginia, US مبنى غايتواي بلازا في ريتشمنوند، فيرجينيا، الولايات المتحدة


Leveraging the expertise of its brilliant investment department staff, the Bank re-emerged with a new robust investment strategy. During the implementation of its strategy, Lesha Bank focused on optimizing the management of its legacy assets while simultaneously adopting a new fee income-based model primarily centered around the real estate sector, with particular interest in new markets that appealed to the appetite of its investors, mainly the United States. This new model has grown the Bank’s Real Estate AUM to QAR 3.9 billion as of December 2022. استفاد البنك من خبرة موظفي قسم الاستثمار اللامعين ليعود باستراتيجية استثمار قوية. وأثناء تنفيذ استراتيجيته الجديدة، ركّز بنك لِشا على تحسين إدارة أصوله الموروثة وتبنّى بصورة متزامنة نموذجاً جديداً قائماً على الدخل من الرسوم يتمحور حول قطاع العقارات، مع إيلاء اهتمام خاص بالأسواق الجديدة التي تلقى إقبالاً أكبر من الجهات المستثمرة، وعلى رأسها الولايات المتحدة. وقد أثبت هذا النموذج الجديد فعاليته، حيث نمت قيمة الأصول الخاضعة للإدارة حتى الآن بنسبة 10.4% مقارنة بالعام السابق، مسجّلةً ارتفاعاً من 3,849 مليون ريال قطري إلى 4,251 مليون ريال قطري.

New Real Estate Assets Acquisition

In 2022, many segments of the US real estate market were facing various kinds of headwinds, so continuing to implement this newly adopted strategy required tremendous knowledge, expanded networks and mobilization of more human resources. Lesha Bank’s careful approach to US real estate market fluctuations led to a reduced level of activity up until the approach of H2 of 2022, kicking the year off with a successful exit from Jefferson Square towards the end of May.

Lesha Bank first acquired Jefferson Square in June 2017 as one of the few class A multifamily residential buildings in Baltimore with more than 300 apartments located close to John Hopkins University. The exit marked the Bank’s second successful US real estate exit after Kennedy Flats with a projected 8% IRR to investors.

On June 30, 2022, having gotten a better reading of the market and noticed that Richmond - Virginia’s economic growth was potentially outpacing the greater US economy across various metrics, Lesha Bank moved on to make its thirteenth direct investment under its new Shari’acompliant real estate investment strategy, and its eleventh US real estate property acquisition with an aim to expand its presence in the US real estate market. The acquisition target was Gateway Plaza Building, a LEED Gold certified multi-tenant office property featuring high-quality construction with top-of-market buildouts and sweeping views of downtown Richmond and the James River. The property and tenants enjoy proximity to an abundance of amenities, modern residences, and a lively entertainment and arts scene. The property is also home to the headquarters of prominent firms, with long lease terms and rental escalations. Bolstered by high barriers to entry and no future office developments on the horizon, the property presents investors with a best-in-class trophy asset in a potentially desirable growth market.

Lesha Bank ended the year strong with agreeing to acquire its twelfth US real-estate acquisition phase II of healthcare technology company headquarters, located in Columbus Ohio, in follow-up to the successful acquisition of phase I of the Campus in April 2021. For more context, the Campus is the second phase of a two-building property which was completed recently in October 2022, and it’s a SMART 220,000 square foot BTS trophy office with striking architectural features and designs set to be one of a handful of US properties to get both LEED and WELL platinum certifications. The building is currently 100% leased on a longterm basis to an American company operating in the health information technology sector with a Fortune 10 parent company.

Diversification And Future Plans

Considering that Lesha Bank’s new investment model has successfully managed to break its streak of losses and turn in a profit for certain investors, increasing their trust in its new business philosophy and direction, the Bank now plans to further diversify its sources of income and investment portfolio by exploring new markets that meet the high expectations of its clientele. While Lesha Bank is eager about the returns that will result from the upscaling of its real estate investment model, it is also excited about the various investment prospects that can be found in high level technologies, as well as those that can stem from innovations linked to digital transformation.

الاستحواذ على أصول عقارية جديدة

في عام 2022، واجه العديد من قطاعات سوق العقارات في الولايات المتحدة أنواعاً مختلفة من التأثيرات المعاكسة، بحيث تطلّب الاستمرار في تنفيذ هذه الاستراتيجية المعتمدة حديثاً معرفة هائلة وشبكات موسّعة وحشد المزيد من الموارد البشرية.

أدى النهج الدقيق الذي اعتمده بنك لِشا في التعامل مع تقلّبات سوق العقارات في الولايات المتحدة الأمريكية إلى انخفاض مستوى النشاط حتى النصف الثاني من عام 2022، حيث انطلق العام بتخارج ناجح من جيفرسون سكوير في نهاية مايو. استحوذ بنك لِشا في يونيو 2017 على مبنى "جيفرسون سكوير"، وهو واحد من عدة عقارات سكنية للعائلات من الفئة أ المنتشرة في وسط مدينة بالتيمور، حيث يضم أكثر من 300 شقة ويقع على مقربة من جامعة جون هوبكنز. ويُعد مبنى "جيفرسون سكوير" ثاني عقار أمريكي ينجح بنك لِشا في التخارج منه بعد مشروع شقق كينيدي مقابل معدل عائد داخلي متوقع بنسبة 8% للمستثمرين.

وفي 30 يونيو 2022، لاحظ بنك لِشا أنّ النمو الاقتصادي لريتشموند في ولاية فيرجينيا يتفوّق بشكل محتمل على الاقتصاد الأمريكي الأكبر عبر مقاييس مختلفة، فانتقل إلى إجراء استثماره المباشر الثالث عشر في إطار استراتيجية الاستثمار العقاري الجديدة المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، واستحواذه الحادي عشر على العقارات في الولايات المتحدة بهدف توسيع وجوده في سوق العقارات في الولايات المتحدة. فاستهدف الاستحواذ مبنى المكاتب متعدد المستأجرين غايتواي بلازا، الحائز على شهادة ليد الذهبية وفق أعلى معايير الجودة وأفضل مصنعية مع إطلالات لا تحجب على وسط مدينة ريتشموند ونهر جيمس. يتميز العقار بقربه من عدد كبير من المحال التجارية والمساكن العصرية ومراكز الترفيه والفن، ما يجذب المستأجرين. ويضم مقرات رئيسة لشركات بارزة مع إيجارات طويلة الأجل ذات وتيرة تصاعدية. ونظراً لوجود عوائق كبيرة وعدم وجود أي مشاريع مماثلة مستقبلية في الأفق، يوفر هذا المبنى للمستثمرين فرصة للاستثمار في أصول هي الأفضل في فئتها في السوق في سوق متنامية وذات طلب عليها.

أنهى بنك لِشا العام بالاستحواذ على عقاره الثاني عشر في الولايات المتحدة في نوفمبر، حيث وضع يده على المرحلة الثانية من المقر الرئيسي لشركة تكنولوجيا الرعاية الصحية في كولومبوس بولاية أوهايو، بعد الاستحواذ الناجح على المرحلة الأولى من الحرم الجامعي في أبريل 2021. يُذكر أنّ الحرم الجامعي هو المرحلة الثانية من عقار مكوّن من مبنيين تم إنجازه مؤخراً في أكتوبر 2022، وتم تشييد المبنى الذكي بالكامل ليناسب 220 ألف قدم مربع من المكاتب ذات التصميم المميز بهندسة معمارية مذهلة تهدف إلى الحصول على شهادتي نظام الريادة في تصميمات الطاقة والبيئة (ليد) وشهادة (ويل) للسلامة الصحية البلاتينيتين. ويشار إلى أنّ المبنى مؤجر بنسبة 100% على أساس طويل الأجل لشركة أمريكية تعمل في قطاع تكنولوجيا المعلومات الصحية، حيث ترد الشركة الأم الخاصة بها ضمن قائمة فورتشن (Fortune) للشركات العشر الأسرع نمواً.

التنويع والخطط المستقبلية

بالنظر إلى أنّ نموذج الاستثمار الجديد الذي انتهجه بنك لِشا قد نجح في كسر سلسلة الخسائر وفي تحقيق أرباح لبعض مستثمريه، الأمر الذي زاد من ثقتهم في فلسفة أعماله الجديدة وتوجهها، يخطط البنك اليوم لتنويع مصادر دخله ومحفظته الاستثمارية من خلال استكشاف أسواق جديدة تلبي التوقعات العالية لعملائه.

ففي حين أنّ بنك لِشا حريص على العوائد التي ستنجم عن نموذج الاستثمار العقاري المحسّن، إلا أنه متحمس أيضاً بشأن آفاق الاستثمار المختلفة التي يمكن العثور عليها في التقنيات الرفيعة المستوى، وكذلك تلك التي يمكن أن تنبع من الابتكارات المرتبطة بالتحول الرقمي.

وتجدر الإشارة إلى أنّ بنك لِشا يأخذ دوره على محمل الجد، وهو يدرك تماماً أنّ عملاءه النخبة سيجدون إمكانية الاستثمار في القطاع التكنولوجي والرقمي ملفتة للغاية. وعليه، بدأ فريق بنك لِشا بالتخطيط لوضع الأسس اللازمة لإتاحة هذه الاستثمارات لمستثمريه.

Real Estate deals since inception current deals No of Exits Total AUM since Inception Current AUM Equity Raised Since Inception Current Equity No. of Countries No. of Cities
14 12 2 QAR 4.5 billion QAR 3.9 billion QAR 1.8 billion QAR 1.6 billion 3 10
عدد المنتجات منذ التأسيس عدد المنتجات الحالية عدد عمليات التخارج إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة منذ التأسيس الأصول الخاضعة للإدارة الحالية الملكية المكتسبة منذ التأسيس الملكية الحالية عدد الدول عدد المدن
14 12 2 1.2 مليار دولار أمريكي 1.07 مليار دولار أمريكي 493 مليون دولار أمريكي 441 مليون دولار أمريكي 3 10

While Lesha Bank actively probes the market for new investment opportunities, Private Equity continues to be a key business line that the Bank relies on. In fact, based on publicly available market data (2022 Preqin Global Alternative Reports), Private Equity deals have been shown to outperform Public Equities, yield high absolute returns to investors, retain companies for a longer time and outperform all asset classes in terms of IRR. Private Equity investments have also demonstrated a high level of resilience in the past decade, especially during the most recent period of unprecedented turmoil, uncertainty and change, after which it emerged stronger and sturdier than ever. Expansion and growth do not come without their fair share of risks, so building a solid foundation in the form of a diversified and strategically-built Private Equity portfolio is essential for this exciting new phase of Lesha Bank’s operations.

2022 in a Glimpse

In 2022, Lesha Bank chose to finance a Qatari consortium of investors that aims to participate in the acquisition of a 10.8% stake in Ennismore, one of the world’s largest and fastest growing lifestyle hospitality companies majorly owned by international hospitality conglomerate group, Accor. Lesha Bank supported the purchasing consortium’s investment vehicle by providing it with Shari’a-compliant financing. The Bank continued its effort to reduce its Corporate Banking exposure through major recoveries.

Our Private Equity & Corporate Banking Department is continually evolving for the development of new banking products and services for our customers, and to improve the monitoring of our existing portfolio of assets in a way that’s goal is to maximize its value. 2022’s two key acquisitions are proof that Lesha Bank has deep market knowledge, a broad network of partners, and is keen to seize opportunities.

Financing Qatari Consortium of Investors in the Acquisition of a 10.8% Stake in Ennismore Group

Lesha Bank financed a Qatari consortium of investors with Shari’a-compliant financing that aims to participate in the acquisition of a 10.8% stake in Ennismore Group. Ennismore is one of the world’s largest and fastest growing lifestyle hospitality companies and is majority owned by international hospitality conglomerate group, Accor.

Terra Kaffe

Lesha Bank acquired a minority stake of Tera Kaffe in Q3 2022. Renowned for its ability to offer at-home coffee makers a level of precision previously only available with industrial, barista-level machines, Terra Kaffe manufactures and sells high-end automatic coffee and espresso machines at a competitive price-point, primarily through a direct-to-consumer business model. The company also sells its products through top-tier retailers like Nordstrom, Saks, MoMA Design store, CB2 and more.

في حين يبحث بنك لِشا بنشاط تام عن فرص استثمارية جديدة في السوق، لا تزال الملكية الخاصة تشكّل مجال عمل رئيسي يعتمد عليه البنك. واستناداً إلى بيانات السوق المتاحة للجمهور (تقارير بريكين للبدائل العالمية 2022)، تبيّن أنّ صفقات الملكية الخاصة تتفوّق في الأداء على الأسهم العامة، وتحقق عوائد مطلقة عالية للمستثمرين، وتحتفظ بالشركات لفترة أطول وتتفوق على جميع فئات الأصول من حيث معدل العائد الداخلي. وقد أظهرت استثمارات الملكية الخاصة أيضاً مستوى عالياً من المرونة في العقد الماضي، لا سيما خلال الفترة الأخيرة من الاضطرابات غير المسبوقة وعدم اليقين والتغيير، استعادت بعدها قوّتها وثباتها أكثر من أيّ وقت مضى. من المعلوم أنّ للتوسّع والنموّ نصيبهما العادل من المخاطر، لذا فإنّ إنشاء أساس متين في شكل محفظة ملكية خاصة متنوّعة ومبنيّة بشكل استراتيجي هو أمر ضروري خلال هذه المرحلة الجديدة من عمليات بنك لِشا.

موجز عن أبرز إنجازات عام 2022

اختار بنك لِشا في الربع الثاني من عام 2022 تمويل كونسورتيوم من المستثمرين القطريين بهدف الاستحواذ على حصة 10.8% في مجموعة إينيسمور، وهي واحدة من أكبر شركات الضيافة في العالم وأسرعها نموّاً، مملوكة بغالبيتها من مجموعة شركات الضيافة الدولية، أكور. دعم البنك تمويل المحفظة الاستثمارية للكونسورتيوم من خلال توفير مبلغ بقيمة 20 مليون يورو من التمويل المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية. أما من ناحية الأنشطة المصرفية للشركات، فقد نجح البنك في تحصيل وتغطية أرصدة الأصول التمويلية خلال السنة المالية 2022.

إزاء هذه النتائج، يواصل قسم الملكية الخاصة والخدمات المصرفية للشركات العمل على تحديث سياساته وإجراءاته لتبسيط المنتجات والخدمات المصرفية الجديدة لعملائنا، وتحسين الرقابة على محفظة الأصول الحالية للبنك بطريقة تهدف إلى تعظيم قيمتها. وتُعتبر عمليتا الاستحواذ الرئيسيتان في عام 2022 خير دليل على عمق معرفة بنك لِشا بالسوق، وشبكته الواسعة من الشركاء، وحرصه على اغتنام كلّ الفرصة الممكنة.

تمويل ائتلاف من المستثمرين القطريين في إطار كونسورتيوم للاستحواذ على نسبة قدرها 10.8% في مجموعة إينيمسور

وفر لشا بنك التمويل لائتلاف من المستثمرين القطريين في إطار كونسورتيوم للاستحواذ على نسبة قدرها 10.8% في مجموعة إينيمسور، إحدى أكبر شركات الضيافة في العالم وأسرعها نمواً والمملوكة بمعظمها من مجموعة أكورAccor الرائدة عالمياً في مجال الضيافة.

تيرا كافيه

استحوذ لشا بنك على حصة صغيرة من تيرا كافيه في الفصل الثالث من عام 2022. تشتهر تيرا كافيه بآلات صنع القهوة المخصصة للمنازل بمستوى من الدقة لم يكن متاحاً في السابق إلا مع آلات باريستا الصناعية، وهي تقوم بتصنيع وبيع آلات القهوة والإسبريسو الأوتوماتيكية المتطورة بأسعار تنافسية، وذلك بشكل أساسي من خلال نموذج أعمال يتوجه مباشرة إلى المستهلك. تبيع الشركة أيضاً منتجاتها لشركات التجزئة الشهيرة في هذا المجال مثل Nordstrom، Saks ، MoMA Design Store ، CB2 وغيرها.

Total Acquisitions Current Investments Countries Total AUM Equity Raised
16 8 7 $450 million+ $360 million+
عمليات الاستحواذ الاستثمارات الحالية الدول مجموع الأصول تحت الإدارة حقوق الملكية المجمّعة
16 8 7 450 مليون دولار 360 مليون دولار

In 2022, Lesha Bank focused on implementing dynamic asset and liability management strategies that could aid in the optimization of its balance sheet by adjusting available asset classes to suit certain market conditions and circumstances, and actively reducing positions in lower performance asset classes. Additionally, the Bank implemented several techniques to maximize its profits such as circumventing the effect of cost increases by targeting lower priced resources, ensuring assets are repriced or rebalanced in a way that potentially supports earnings, averting potential investment risks, expanding the average size of bank operations by adding several new counterparties locally , regionally and internationally, educating and training staff members to expand their capabilities and skillsets, and adopting new and innovative ways to deal with the volatility of targeted market assets.

Lesha Bank has a dedicated corporate desk tasked with ensuring that customer deposits are being handled better, and its Treasury team is constantly working on developing new premium treasury products that may meet the high-level needs and demands of its clientele, while simultaneously focusing on expanding the scope of the active Sukuk mandates that the Bank is managing on the behalf of its clients. Lesha Bank has been actively expanding its already wide network of banking partners and connections, which encompasses both local and intonational Banks, conglomerates, companies and corporations, to help to swiftly seize a new investment opportunity that may be of interest to its customers. The Bank has a Sukuk portfolio that acts as potential income generator as well as a potential source of liquidity.

ركّز بنك لِشا في عام 2022 على تنفيذ استراتيجيات ديناميكية لإدارة الأصول والخصوم من شأنها أن تساعد في تحسين ميزانيته العمومية عن طريق تعديل فئات الأصول المتاحة لتلائم بعض ظروف السوق السائدة، وتقليل عدد الأصول المصنّفة ضمن فئات الأصول الأقلّ أداءً. وبالإضافة إلى ذلك، نفّذ البنك عدداً من التقنيات لتعظيم أرباحه مثل التحايل على تأثير زيادات التكلفة من خلال استهداف الموارد ذات الأسعار المنخفضة، والتأكد من إعادة تسعير الأصول أو إعادة توازنها بطريقة يُحتمل أن تدعم الأرباح، وتجنّب مخاطر الاستثمار المحتملة، وتوسيع متوسط حجم عمليات البنك من خلال إضافة العديد من الأطراف المقابلة الجديدة محلياً وإقليمياً ودولياً، وتثقيف وتدريب الموظفين لتوسيع قدراتهم ومهاراتهم، واعتماد طرق جديدة ومبتكرة للتعامل مع تقلّب أصول السوق المستهدفة.

وخصّص بنك لِشا مكتباً مكلّفاً بضمان التعامل مع ودائع العملاء بطريقة أفضل. كما يعمل فريق الخزينة التابع له باستمرار على تطوير منتجات خزينة جديدة متميزة يمكنها تلبية الاحتياجات والمتطلبات عالية المستوى لعملائه، مع التركيز في الوقت نفسه على توسيع نطاق تفويضات الصكوك النشطة التي يديرها البنك بالنيابة عن عملائه. يعمل بنك لِشا بنشاط على توسيع شبكته الواسعة من الشركاء والعلاقات في مجال الخدمات المصرفية، والتي تشمل كلاً من البنوك والتكتلات والشركات والمؤسسات المحلية والدولية، ليغتنم أيّ فرصة استثمارية جديدة على الفور قد تكون مفيدة لعملائه. ويملك البنك محفظة صكوك تعمل كمصدر محتمل للدخل والسيولة.

Strategy and Business Modelاستراتيجيتنا ونموذج عملنا

The strategy which was approved by Board of Directors to serve as a road map for our business goals and activities in the next 3 years focuses on three key processes: Evolve, Scale and Move.في حين يحافظ بنك لِشا على مرونته وقدرته على التكيّف بدرجة كبيرة مع التغيرات في ظروف السوق السائدة، لا سيما خلال هذا العصر من التطوّر التكنولوجي السريع وتبادل المعلومات، يبقى التخطيط الاستراتيجي القائم على مجموعات البيانات الموثوقة احتمالياً جزءاً أساسياً من إدارة الأعمال. وعلى هذا النحو، وضعنا استراتيجية جديدة لتوجيه عملياتنا التجارية بين عامي 2023 و2025، أشرنا إليها باسم استراتيجية 2025، وهي مستوحاة من رؤية قطر الوطنية 2030. تركّز هذه الاستراتيجية التي وافق عليها مجلس الإدارة لتكون بمثابة خارطة طريق بالنسبة لأهداف وأنشطة أعمالنا في السنوات الثلاث المقبلة، على ثلاث عمليات رئيسية هي: التطوير والتحسين والانتقال.


This part of the strategy revolves around the development of Lesha Bank’s existing business paradigms and products, especially those that were well-received by certain customers focused on the AUM model for Real Estate & Private Equity.يتمحور هذا الجزء من الاستراتيجية حول تطوير نماذج الأعمال والمنتجات الحالية، لا سيما تلك التي حظيت بإقبال واسع من جانب بعض العملاء مثل نموذج الاستثمار العقاري وحقوق الملكية المستند إلى الأصول الخاضعة للإدارة.


This part of the strategy primarily deals with operational optimization through standardization and automation for increased productivity, efficiency and effectiveness, and an overall better client experience.يتعلق هذا الجزء من الاستراتيجية في المقام الأول بتحسين الأداء التشغيلي من خلال وضع معايير موحدة وتعزيز التشغيل الآلي لزيادة الإنتاجية والكفاءة والفعالية وتقديم تجربة أفضل للعملاء بشكل عام.


This part of the strategy is conceded with the development of new Shari'a-compliant revenue streams to expand Lesha Bank's wealth management platform in a way that broadens the range of products available to clients.يركز هذا الجزء من الاستراتيجية على تطوير مصادر دخل جديدة متوافقة مع الشريعة الإسلامية لتوسيع قاعدة إدارة الثروات في البنك بطريقة تساهم في توسيع نطاق المنتجات المتاحة للعملاء.

Raise long term funding for Lesha Bank's growth and expansion planجمع تمويل طويل الأجل للمساعدة في خطة بنك لِشا للنموّ والتوسّع

Capitalize on internal expertise to provide the best-in-class investment products to investorsالاستفادة من الخبرة الداخلية لتوفير أفضل المنتجات الاستثمارية للمستثمرين

Increase and diversify further the suite of wealth management productsزيادة وتنويع مجموعة منتجات إدارة الثروات

Expand the Bank's active customer base with key focus on customer serviceتوسيع قاعدة العملاء النشطة للبنك مع التركيز بشكل أساسي على خدمة العملاء

Continued focus on controls & governance frameworkاستمرار التركيز على الضوابط وإطار الحوكمة

Euromoney Market Leadersتصنيف مجلة يوروموني للمؤسسات الرائدة في السوق

Lesha Bank received rating in four categories of Euromoney Market Leaders in Qatar 2022, endorsing the Bank as a leader in investment banking in Qatar. In addition to the “Market Leader” accreditation in Investment Banking in Qatar, Euromoney accorded Lesha Bank with “Highly Regarded” accreditation for its CSR initiatives, and a “Notable” accreditation for its Digital Solutions and Islamic Finance offerings.حصل بنك لِشا على أربع فئات مرموقة ضمن تصنيفات مجلة يوروموني للمؤسسات الرائدة في السوق 2022، ما يؤكد على دور البنك كمؤسسة رائدة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية في قطر. كما نال البنك اعتماداً "عالي التقدير" لمبادراته في مجال المسؤولية الاجتماعية للشركات، واعتماداً "بارزاً" لعروض "الحلول الرقمية" و"التمويل الإسلامي" التي يقدّمها.